bagros.ruНовости общества
Когда деньги приходят на карту «из ниоткуда» — это не повод для радости о получении незапланированного дохода, а, скорее, повод насторожиться, ведь данное событие может привести к юридическим последствиям, рассказал агентству “Прайм” профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Гордиенко.
Систематически подобной деятельностью занимаются мошенники и целей такой противозаконной деятельности несколько.
“Прежде всего, это отмывание денег. Преступники крадут деньги с чужих счетов (через сбор чужих паролей, социальную инженерию, прямой взлом или другие методы) и переводят их на банковские карты тех граждан, контакты которых у них имеются. Затем они просят держателей карт вернуть средства на другой счет, якобы исправляя «ошибку», — рассказал он.
Если вернуть деньги на этот счет, отправитель становится частью цепочки. При этом первоначальный якобы ошибочный перевод может быть отменен банком, оставив держателя карты вовсе «в минусе».